7 أفضل الصناديق المشتركة للشراء مع شيك التحفيز الخاص بك

أزمة صحية أظهر لنا. يقول Ernie Burns ، الرئيس والمدير التنفيذي لشركة Burns Estate Planning & Wealth Advisors: “لم يسبق لأحد أن رأى أي شيء من هذا القبيل من قبل”. كما يحدث ، قد يعني البيع في مايو والابتعاد فقدان مكاسب السوق. يقول بيرنز: “كان هناك الكثير من الطلب على السلع والخدمات بالإضافة إلى أسعار الفائدة المنخفضة تاريخياً ، يمكن أن تخسر إمكانية جيدة للعودة الصعودية”. إذا كان لديك أموال إضافية تستثمرها اليوم لأنك تلقيت شيكًا تحفيزيًا ، فإن زيادة هذه النقود عن طريق الشراء في الصناديق الاستثمارية الكبرى قد تبدو جذابة. إليك سبعة من أفضل صناديق الاستثمار التي يمكنك شراؤها هذا الشهر. “data-reaidid =” 13 “> عبارة” البيع في شهر مايو والرحيل “عبارة ستسمعها تتكرر كثيرًا مع اقتراب فصل الصيف. بشكل عام ، أشهر الصيف تميل إلى الإشارة إلى تباطؤ في نشاط تداول الأسهم ، ولكن هذا العام ، لا يتبع السوق القواعد التقليدية تمامًا – كما في الآونة الأخيرة أزمة صحية أظهر لنا. يقول Ernie Burns ، الرئيس والمدير التنفيذي لشركة Burns Estate Planning & Wealth Advisors: “لم يسبق لأحد أن رأى أي شيء من هذا القبيل من قبل”. كما يحدث ، قد يعني البيع في مايو والابتعاد فقدان مكاسب السوق. يقول بيرنز: “كان هناك الكثير من الطلب على السلع والخدمات بالإضافة إلى أسعار الفائدة المنخفضة تاريخياً ، يمكن أن تخسر إمكانية جيدة للعودة الصعودية”. إذا كان لديك أموال إضافية تستثمرها اليوم لأنك تلقيت شيكًا تحفيزيًا ، فإن زيادة هذه النقود عن طريق الشراء في الصناديق الاستثمارية الكبرى قد تبدو جذابة. إليك سبعة من أفضل صناديق الاستثمار لشراء هذا الشهر.

FXAIX)“data-reaidid =” 14 “>صندوق مؤشر الإخلاص 500 (مؤشر: FXAIX)

MSFT) و تفاحة (AAPL). يقول بيرنز أن صندوق مؤشر فيديليتي 500 هو اختيار قوي إذا كنت تبحث عن أفضل الصناديق المشتركة للشراء باستخدام شيك التحفيز في شهر مايو ، بسبب أدائه العام وتكلفته. منذ بداية العام وحتى تاريخه ، حقق الصندوق عائدًا بنسبة 2.25٪ ، بمتوسط ​​عائد سنوي لمدة 10 سنوات بنسبة 11.68٪. تبلغ نسبة مصروفتها الصافية 0.015٪ ، مما يجعلها واحدة من أقل الصناديق الاستثمارية للمؤشر تكلفة في السوق. “data-reaidid =” 15 “> تقدم صناديق المؤشرات نهجًا سلبيًا لاستثمار الأسهم من خلال محاولة مطابقة أداء المعيار الأساسي FXAIX هو صندوق مؤشر يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، ويقدم للمساهمين تعرضًا مبسطًا لأكبر الشركات الأمريكية ، بما في ذلك مايكروسوفت (MSFT) و تفاحة (AAPL). يقول بيرنز أن صندوق مؤشر فيديليتي 500 هو اختيار قوي إذا كنت تبحث عن أفضل الصناديق المشتركة للشراء باستخدام شيك التحفيز في شهر مايو ، بسبب أدائه العام وتكلفته. منذ بداية العام وحتى تاريخه ، حقق الصندوق عائدًا بنسبة 2.25٪ ، بمتوسط ​​عائد سنوي لمدة 10 سنوات بنسبة 11.68٪. تبلغ نسبة مصروفتها الصافية 0.015٪ ، مما يجعلها واحدة من أقل الصناديق الاستثمارية مؤشرًا في السوق.

FADTX)“data-reaidid =” 16 “>صندوق تكنولوجيا الإخلاص (FADTX)

فب) و نيتفليكس (NFLX). يبلغ متوسط ​​عائد الصندوق لمدة 10 سنوات 16.40٪ ، وبنسبة نفقات 1.03٪. إذا كنت تبحث عن بديل أقل تكلفة ، يقترح Azoury مجموعة Fidelity Select Software and IT Services Portfolio (FSCSX) ، التي لديها نسبة نفقات 0.71٪. “data-reaidid =” 17 “> إذا كنت مهتمًا بوضع شيك التحفيز الخاص بك في أسهم التكنولوجيا ، فإن FADTX هي واحدة من أفضل الصناديق المشتركة للشراء.” مع أقل بقليل من 1 مليار دولار يقول ستيف أزوري ، المستشار المالي ومالك شركة أزوري فاينانشال في تروي بولاية ميشيغان ، من حيث الحجم ، ليس من الصعب جدًا إدارتها وقد كان أداؤها جيدًا للغاية على مدى فترة طويلة من الزمن. قطاع التكنولوجيا ، بما في ذلك الفيسبوك (فب) و نيتفليكس (NFLX). يبلغ متوسط ​​عائد الصندوق لمدة 10 سنوات 16.40٪ ، وبنسبة نفقات 1.03٪. إذا كنت تبحث عن بديل أقل تكلفة ، يقترح Azoury مجموعة Fidelity Select Software and IT Services Portfolio (FSCSX) ، والتي لديها نسبة حساب 0.71٪.

VFIAX) “data-reaidid =” 18 “>أسهم أميرال صندوق فانجارد 500VFIAX)

صناديق المؤشرات يمكن القول إن أفضل الصناديق الاستثمارية للاستثمار فيها إذا كان تركيزك على الخيارات منخفضة التكلفة. تقول آنا باركر ، مؤسِّسة LogicalDollar: “على أي شخص يتطلع إلى الاستثمار في صندوق مشترك الآن أن ينظر بجدية في VFIAX”. “إنها منخفضة التكلفة ، بنسبة نفقات تبلغ 0.04٪ فقط ، وتوفر تعرضًا كبيرًا لسوق الأسهم الأمريكية.” تتشابه أسهم أميرال صندوق Vanguard 500 Index مع FXAIX في أنها تستخدم مؤشر S&P 500 كمعيار أساسي لها. عائد الصندوق على مدى 10 سنوات جيد 11.66٪ وعائده الحالي 1.97٪. يقول باركر أن التقلبات لا تزال مصدر قلق ، حتى مع وجود صندوق مؤشر مثل VFIAX ، ولكن إبقاء الأفق على المدى الطويل في الأفق. “data-reaidid =” 19 “> Vanguard صناديق المؤشرات يمكن القول إن أفضل الصناديق الاستثمارية للاستثمار فيها إذا كان تركيزك على الخيارات منخفضة التكلفة. تقول آنا باركر ، مؤسِّسة LogicalDollar: “على أي شخص يتطلع إلى الاستثمار في صندوق مشترك الآن أن ينظر بجدية في VFIAX”. “إنها منخفضة التكلفة ، بنسبة نفقات تبلغ 0.04٪ فقط ، وتوفر تعرضًا كبيرًا لسوق الأسهم الأمريكية.” تتشابه أسهم أميرال صندوق Vanguard 500 Index مع FXAIX في أنها تستخدم مؤشر S&P 500 كمعيار أساسي لها. عائد الصندوق على مدى 10 سنوات جيد 11.66٪ وعائده الحالي 1.97٪. يقول باركر أن التقلبات لا تزال مصدر قلق ، حتى مع وجود صندوق مؤشر مثل VFIAX ، ولكن إبقاء الأفق على المدى الطويل في الأفق.

PMAQX)“data-reaidid =” 20 “>صندوق MidCap الرئيسي (PMAQX)

KMX) و Verisign (VRSN) ، التي تستخدم فريق إدارة المالك-المشغل. يقول كازيوكس: “هذه شركات في وضع جيد يمكنها من مواجهة الانكماش الاقتصادي وتنبثق بخندق أقوى في المستقبل”. يرسم الصندوق متوسط ​​عائد على مدى 10 سنوات بنسبة 13.09٪ ، مع نسبة نفقات 0.6٪. “data-reaidid” “21”> مع استمرار الانتعاش الاقتصادي في علامة استفهام كبيرة مع بدء الدول في إعادة فتحها ، فمن المنطقي أن تتجه نحو قمة متبادلة الصناديق التي تعمل باستمرار خلال فترات عدم اليقين. PMAQX هي واحدة من هذه الصناديق ، تقول سيليا كازيوكس ، استراتيجي الاستثمار الأول في People People Advisors في برلنغتون ، فيرمونت. “لقد تفوق هذا الصندوق على الأداء خلال دورات ووفّر حماية قيمة سلبية”. تستثمر في الشركات المتوسطة ، مثل CarMax (KMX) و Verisign (VRSN) ، التي تستخدم فريق إدارة المالك-المشغل. يقول كازيوكس: “هذه شركات في وضع جيد يمكنها من مواجهة الانكماش الاقتصادي وتنبثق بخندق أقوى في المستقبل”. يرسم الصندوق متوسط ​​عائد لمدة 10 سنوات بنسبة 13.09٪ ، مع نسبة نفقات 0.6٪.

فيكس)“data-reaidid =” 22 “>الفئة المؤسسية لصندوق PIMCO للعائد المرتفع (فيكس)

الإدارة النشطة الاستراتيجية ، وقد يشير عائدها البالغ 5.44٪ إلى مدى نجاح هذه الاستراتيجية. يبلغ متوسط ​​عائد الصندوق لمدة 10 سنوات 5.48٪ ، وهو ما قد يكون جذابًا إذا كنت تبحث عن سندات لموازنة تعرض الأسهم في محفظتك. تبلغ نسبة النفقات 0.59٪. “data-reaidid =” 23 “> مع انخفاض سعر السهم ، يمكن أن تكون PHIYX واحدة من أفضل الصناديق المشتركة التي يمكنك شراؤها الآن إذا كنت ترغب في الحصول على أكبر قدر من الأرباح مقابل التحقق من التحفيز الخاص بك. تستثمر الفئة المؤسسية لصندوق العوائد المرتفعة الجزء الأكبر من أصولها في محفظة متنوعة من السندات غير المرغوب فيها ذات العائد المرتفع ، على الرغم من أنها يمكن أن تستثمر أيضًا في الخيارات أو العقود الآجلة أو الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. تقول Cazayoux أن المستثمرين يمكنهم الاستفادة من هذا الصندوق الإدارة النشطة الاستراتيجية ، وقد يشير عائدها البالغ 5.44٪ إلى مدى نجاح هذه الاستراتيجية. يبلغ متوسط ​​عائد الصندوق لمدة 10 سنوات 5.48٪ ، وهو ما قد يكون جذابًا إذا كنت تبحث عن سندات لموازنة تعرض الأسهم في محفظتك. نسبة المصاريف 0.59٪.

تستمر القصة