لم تتراجع فانجارد و فيديليتي مع اندفاع السوق
نظرًا لانخفاض سوق الأسهم بنسبة 30٪ عن أعلى مستوياتها في فبراير ، اتبع مستثمرو التجزئة المنتظمون إلى حد كبير النصيحة التي يقدمها معظم المستشارين الماليين ، بما في ذلك العمالقة فيديليتي ، تي راو برايس ، فانجارد: ابق على الطريق.
مرارًا وتكرارًا ، ينتهي الأمر بالمستثمرين الخائفين الذين ينسحبون من السوق عندما تصبح الأمور صعبة إلى ارتكاب الخطيئة الأساسية للاستثمار: الشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر منخفض. يبدو أن معظم الناس يحصلون على هذا ، حتى أنهم ذهبوا إلى حد اتخاذ خطوات تشبه وارن بافيت ، كونهم “جشعين بينما يخشى الآخرون” ، وصفة أوراكل القديمة لأوماها للنجاح.
وقالت إيمي لاش من فانجارد في ياهو فاينانس في ذلك الوقت: “خلال الأسبوع الأخير من فبراير والأسبوع الأول من مارس ، نقلت غالبية الأسر المتداولة الأموال إلى الأسهم بدلاً من الدخل الثابت (السندات والنقد)”. “انتقل أكثر من 7 من كل 10 أسر تداول إلى الأسهم.”
(AP Photo / Keith Srakocic)
لكن الأمور ازدادت سوءًا منذ شهر مارس. اتخذ الاقتصاد تراجعاً ، مع بطالة عميقة لدرجة أن الرسم البياني يبدو كما لو كانت هناك سلسلة من الأخطاء المطبعية. لكنها حقيقية مثل 51000 حالة وفاة شاهدتها الولايات المتحدة من فيروسات تاجية – من المحتمل أن يكون عدد الضحايا أقل.
ويبدو أن البقاء على المسار أصبح أكثر صعوبة.
401 (ك) الاتجاهات والملاحظات للربع الأول. انخفضت الأرصدة بنسبة 19٪ في المتوسط - أقل من السوق الواسع ، لكنها لا تزال تحقق نجاحًا كبيرًا. “data-reaidid =” 42 “> أظهرت بيانات جديدة من Fidelity يوم الجمعة 401 (ك) الاتجاهات والملاحظات للربع الأول. وانخفضت الأرصدة بنسبة 19٪ في المتوسط - أقل من السوق العريض ، لكنها لا تزال ضربة كبيرة.
توزيع 164.950 منهم، الذي يسمح به قانون CARES بدون النموذجي عقوبة لمس 401 (ك) قبل سن التقاعد. ولكن مع انخفاض أرصدة الحسابات بنسبة 19٪ في المتوسط ، فإن ذلك لا يزال يمثل عقوبة. “data-reaidid =” 43 “> من المستثمرين 401 (k) الإخلاص ، توزيع 164.950 منهم، الذي يسمح به قانون CARES بدون النموذجي عقوبة لمس 401 (ك) قبل سن التقاعد. ولكن مع انخفاض أرصدة الحسابات بنسبة 19٪ في المتوسط ، فإن ذلك لا يزال يمثل عقوبة.
كان مدير الأصول ، الذي يمتلك 8.3 تريليون دولار من أصول العملاء ، حريصًا على ملاحظة أن هذه ليست نسبة كبيرة – فقط 0.7٪. بينما يتجه رأس المال إلى أن 3،256 شخصًا حصلوا على 100000 دولار ، كان متوسط المبلغ هو 5500 دولار فقط.
في الوقت الحالي على الأقل ، يستمر معظم الأشخاص العاديين في الاستمرار في الاستثمار ، أو حتى مضاعفة.
واصل العديد من المدخرين المتقاعدين في فيديليتي المساهمة بشكل ثابت بمتوسط مساهمة 8.9٪ ، و 15٪ من المدخرين زادوا مساهماتهم. توقف 3 ٪ فقط من 401 (ك) مشارك عن شراء الأسهم بمساهماتهم.
هذا ما تبلغ عنه فانجارد أيضًا.
أخبرت فانجارد شركة Yahoo Finance أن عملائها “بقوا في الغالبية العظمى من الدورة” ، حيث تداول 10.7٪ فقط من الأسر الأمريكية بين 19 فبراير و 17 أبريل.
وقالت فيليسيا ميلفين من فانجارد: “من بين هؤلاء المتداولين ، قام 44٪ بإجراء صفقة واحدة فقط خلال هذه الفترة”. وفقط 17 ٪ فقط من الأشخاص الذين قاموا بالتجارة أكثر من ستة.
مرة أخرى ، توقف عدد قليل جدًا من الناس عن الاستثمار في الأسهم: انتقل 0.6 ٪ من المستثمرين إلى وضع النقد بالكامل بينما انتقل ثلثا الأسر إلى الأسهم ، على الرغم من تدفق المزيد من المال من الناحية النقدية إلى الدخل الثابت. وبعبارة أخرى ، ابتعدت الأسر الأكثر ثراء عن السوق ، وهو ما يتوافق مع كونها أكبر سنا ومساهمة لفترة أطول.
ملاحظتان آخرتان مثيرتان للاهتمام من Vanguard: النساء أفضل في البقاء في الدورة من الرجال. بالنسبة للأسر التي لديها مستثمر يستخدم منصات Vanguard ، يتاجر الرجال مرتين مثل النساء. حسب العمر ، تم تداول 6.6 ٪ من Gen Z ، في حين تم تداول 15.3 ٪ من المواليد الأوائل.
–
إيثان وولف مان كاتب في Yahoo Finance يركز على قضايا المستهلك والتمويل الشخصي والبيع بالتجزئة وشركات الطيران والمزيد. تابعوه على تويتر ewolffmann.“data-reaidid =” 77 “>إيثان وولف مان كاتب في Yahoo Finance يركز على قضايا المستهلك والتمويل الشخصي والبيع بالتجزئة وشركات الطيران والمزيد. تابعوه على تويتر ewolffmann.
تويتر، موقع التواصل الاجتماعي الفيسبوك، انستغرام، Flipboard، ينكدينو موقع يوتيوب.“data-reaidid =” 86 “>اتبع ياهو المالية على تويتر، موقع التواصل الاجتماعي الفيسبوك، انستغرام، Flipboard، ينكدينو موقع يوتيوب.
المصدر : finance.yahoo.com
