لقد دفعنا سعر السهم المنزلق إلى النظر إلى نسبة P / E الخاصة بشركة People United Financial، Inc. (NASDAQ: PBCT)
ناسداك: PBCT) انخفض سعر السهم 31٪ في الثلاثين يومًا الماضية. وقد أدى هذا الانخفاض إلى نهاية عام صعب للمساهمين ، مع انخفاض سعر السهم بنسبة 40٪ في ذلك الوقت. “data-reaid =” 28 “> للأسف بالنسبة لبعض المساهمين ، المالية الشعبية المتحدة (ناسداك: PBCT) انخفض سعر السهم 31٪ في الثلاثين يومًا الماضية. وقد توج هذا الانخفاض عامًا صعبًا للمساهمين ، مع انخفاض سعر السهم بنسبة 40 ٪ في ذلك الوقت.
كل شيء آخر متساوٍ ، يجب أن يجعل انخفاض سعر السهم الأسهم أكثر جاذبية للمستثمرين المحتملين. على المدى الطويل ، تميل أسعار الأسهم إلى اتباع العائد على السهم ، ولكن الأسعار على المدى القصير ترتد استجابة لعوامل قصيرة المدى (والتي لا تكون واضحة دائمًا). لذلك ، في مناسبات معينة ، يحاول المستثمرون الذين يركزون على المدى الطويل الاستفادة من التوقعات المتشائمة لشراء الأسهم بسعر أفضل. تتمثل إحدى طرق قياس توقعات السوق للسهم في النظر إلى نسبة السعر إلى الأرباح (نسبة PE). تعني نسبة P / E المرتفعة أن المستثمرين لديهم توقعات عالية بشأن النمو المستقبلي ، في حين أن نسبة P / E المنخفضة تعني أن لديهم توقعات منخفضة بشأن النمو المستقبلي.
شاهد أحدث تحليلاتنا المالية الشعبية المتحدة “data-reaidid =” 30 “> شاهد أحدث تحليلاتنا المالية الشعبية المتحدة
هل لدى الشعب المالي المتحد نسبة P / E عالية أو منخفضة نسبيًا لصناعته؟
يمكننا أن نقول من نسبة P / E البالغة 7.93 أن المشاعر حول شركة People United Financial ليست عالية بشكل خاص. إذا نظرت إلى الصورة أدناه ، يمكنك أن ترى أن الناس المتحدون الماليون لديهم نسبة P / E أقل من المتوسط (8.6) في تصنيف صناعة البنوك.
NasdaqGS: تقدير سعر PBCT نسبيًا للسوق 3 أبريل 2020
إذا كان المطلعون يشترون الأسهم، لأن هذا قد يعني ضمناً أنهم يعتقدون أن السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية. “data-reaidid =” 45 “> تخبرنا بي / إي بيبولز المتحدة المالية أن المشاركين في السوق يعتقدون أنها لن تحقق أداءً جيدًا مثل أقرانها في نفس الصناعة. نظرًا لأن السوق يبدو غير متأثر بشعب People United Financial ، من الممكن أن يكون مفاجئًا على الجانب الصعودي ، ويمكن القول إنه يستحق التحقق إذا كان المطلعون يشترون الأسهم، لأن ذلك قد يعني ضمنا أنهم يعتقدون أن السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية.
كيف تؤثر معدلات النمو على نسب P / E
ربما يكون العامل الأكثر أهمية في تحديد ما هو P / E تتداول الشركة هو نمو الأرباح. عندما تنمو الأرباح ، يزيد “إي” بمرور الوقت. وهذا يعني أنه حتى إذا كان السعر / الربح الحالي مرتفعًا ، فسوف ينخفض بمرور الوقت إذا ظل سعر السهم ثابتًا. يجب أن يشير انخفاض السعر / الربح إلى أن السهم رخيص بالنسبة للآخرين – وقد يجذب ذلك المشترين.
وشهدت شركة بيبول المتحدة المالية انخفاض ربحية السهم بنسبة 1.5٪ العام الماضي. لكنها نمت أرباحها لكل سهم بنسبة 8.9٪ سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية.
تذكر: نسب P / E لا تأخذ في الاعتبار الميزانية العمومية
من المهم ملاحظة أن نسبة P / E تأخذ في الاعتبار القيمة السوقية ، وليس قيمة المؤسسة. وبعبارة أخرى ، لا تعتبر الشركة أي ديون أو أموال نقدية قد تكون لدى الشركة في الميزانية العمومية. افتراضيًا ، يمكن أن تخفض الشركة نسبة P / E المستقبلية من خلال إنفاق نقودها (أو تحمل الدين) لتحقيق أرباح أعلى.
قد تكون هذه النفقات جيدة أو سيئة ، على المدى الطويل ، ولكن النقطة هنا هي أن الميزانية العمومية لا تعكسها هذه النسبة.
ميزانية الشعب المالية المتحدة
يبلغ صافي الدين 120٪ من القيمة السوقية لشركة People United Financial. يبرر هذا المستوى من الدين انخفاضًا نسبيًا في الربح / الخسارة ، لذا ابق على علم بالدين ، إذا كنت تقارنه بالأسهم الأخرى.
الحكم على نسبة P / E الشعبية المالية المتحدة
تتداول شركة People Financial Financial على نسبة P / E تبلغ 7.9 ، وهي أقل من متوسط السوق الأمريكية البالغ 12.5. يعكس P / E تشاؤم السوق الذي ربما ينشأ عن عدم نمو EPS الأخير ، مقترنًا برافعة مالية كبيرة. ما يمكن أن يكون مؤكدًا تمامًا هو أن السوق أصبحت أكثر تشاؤمًا تجاه People United Financial خلال الشهر الماضي ، مع انخفاض نسبة P / E من 11.6 في ذلك الوقت إلى 7.9 اليوم. بالنسبة لأولئك الذين يفضلون الاستثمار في النمو ، يبدو أن هذا السهم يقدم وعدًا محدودًا ، لكن المستثمرين ذوي القيمة العميقة قد يجدون التشاؤم حول هذا السهم مغريًا.
تقرير عن توقعات إجماع المحللين يمكن أن تساعدك على جعل خطوة رئيسية على هذا السهم. “data-reaid =” 60 “> عندما يكون السوق خاطئًا بشأن أحد الأسهم ، فإنه يمنح المستثمرين الأذكياء فرصة. إذا كانت تقلل من قيمة الشركة ، يمكن للمستثمرين كسب المال عن طريق شراء الأسهم والاحتفاظ بها حتى يصحح السوق في حد ذاتها مجانا تقرير عن توقعات إجماع المحللين يمكن أن تساعدك على جعل خطوة رئيسية على هذا المخزون.
قائمة بالشركات المثيرة للاهتمام التي تتداول على P / E أقل من 20 (ولكن أثبتت أنها يمكن أن تزيد الأرباح).“data-reaidid =” 61 “> قد تكون قادرًا على العثور على صفقة شراء أفضل من People United Financial. إذا كنت ترغب في اختيار فائزين محتملين ، فراجع هذا مجانا قائمة بالشركات المثيرة للاهتمام التي تتداول على P / E أقل من 20 (ولكن أثبتت أنها يمكن أن تزيد الأرباح).
إذا لاحظت خطأ يستدعي التصحيح ، فيرجى الاتصال بالمحرر على [email protected]. هذه المقالة من Simply Wall St عامة بطبيعتها. لا يشكل توصية لشراء أو بيع أي سهم ، ولا يأخذ في الاعتبار أهدافك أو وضعك المالي. ببساطة ليس لدى Wall St أي منصب في الأسهم المذكورة.
نحن نهدف إلى تقديم تحليل بحثي مركّز على المدى الطويل مدفوعًا بالبيانات الأساسية. لاحظ أن تحليلنا قد لا يأخذ في الاعتبار أحدث إعلانات الشركة الحساسة للأسعار أو المواد النوعية. شكرا لقرائتك.“data-reaidid =” 62 “>إذا لاحظت خطأ يستدعي التصحيح ، فيرجى الاتصال بالمحرر على [email protected]. هذه المقالة من Simply Wall St عامة بطبيعتها. لا يشكل توصية لشراء أو بيع أي سهم ، ولا يأخذ في الاعتبار أهدافك أو وضعك المالي. ببساطة ليس لدى Wall St أي منصب في الأسهم المذكورة.
نحن نهدف إلى تقديم تحليل بحثي مركّز على المدى الطويل مدفوعًا بالبيانات الأساسية. لاحظ أن تحليلنا قد لا يأخذ في الاعتبار أحدث إعلانات الشركة الحساسة للأسعار أو المواد النوعية. شكرا لقرائتك.
المصدر : finance.yahoo.com
